Nell'economia globale di oggi, le transazioni finanziarie sono spesso facilitate da quello che potrebbe sembrare un semplice pezzo di carta. Gli assegni sono il metodo preferito per condurre transazioni da parte di persone fisiche e giuridiche, grazie alla loro convenienza e alla sicurezza percepita. Tuttavia, è importante capire che l'uso degli assegni in Tailandia è regolato dalla legge e richiede un uso attento e moderato.
Mentre alcune giurisdizioni non puniscono l'emissione di un assegno senza fondi sufficienti, la Tailandia considera tali azioni come un reato legale. Il quadro normativo thailandese suddivide i reati relativi agli assegni in due parti: Penale e Civile. Chi viene sorpreso a emettere un assegno senza fondi sufficienti può andare incontro a conseguenze legali, che possono includere l'incarcerazione in una delle due categorie...
In conformità con la legge sul reato derivante dall'uso dell'assegno, B.E 2497, Sezione 4:
"Qualsiasi persona che emette un assegno per pagare un debito reale e legalmente esigibile che coinvolge una delle seguenti caratteristiche o atti è considerato aver commesso un reato ed è soggetto a una multa non superiore a sessantamila baht o alla reclusione per non più di un anno, o entrambi se l'assegno è legalmente presentato per il pagamento e se la banca non onora tale assegno. Le nature o gli atti sono:
Quando l'assegno è legittimamente presentato per il pagamento, se la banca si rifiuta di pagare
tale assegno, il traente è considerato commettere un reato e sarà condannato a una multa
non superiore a sessantamila baht o alla reclusione per non più di un anno, o a entrambe."
Sezione 7: Nel caso in cui un individuo, identificato come trasgressore nella Sezione 4, rimetta il pagamento dell'assegno al titolare o a un banchiere entro trenta giorni dalla data in cui il traente è stato informato per iscritto dal titolare del rifiuto del banchiere di onorare l'assegno, o dopo la sentenza definitiva del tribunale sulla questione, tale azione sarà considerata come risoluzione del reato in conformità con il Codice di procedura penale della Thailandia.
Sezione 8: Qualora il valore di un singolo assegno o il totale cumulativo di più assegni non superi la soglia monetaria su cui un singolo giudice ha giurisdizione in materia civile, la parte lesa può intentare una causa civile per il pagamento dell'assegno come parte del procedimento penale. Questa azione civile sarà condotta presso il tribunale che si occupa del caso penale e seguirà le procedure delineate nel Codice di procedura civile della Thailandia.
Negli ultimi anni Juslaws & Consult ha gestito con successo una moltitudine di casi di assegni scoperti o fraudolenti. È importante capire che, in base all'Offense Arising from the Use of Cheques Act, B.E. 2497, tali reati sono passibili di compounding. Ciò significa che le parti hanno l'opportunità di risolvere o mediare le controversie, consentendo il potenziale recupero di danni o risarcimenti complessivi derivanti da tali incidenti.
Il nostro team legale possiede una vasta esperienza nella gestione delle complessità delle questioni legate agli assegni in Thailandia. Siamo in grado di consigliarvi e supportarvi, determinando se il vostro caso rientra nella procedura civile o penale e guidandovi fino alla sua risoluzione. Se avete bisogno di una consulenza o di una richiesta di informazioni, vi invitiamo a contattarci.
